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疫情之下,高净值人群避险情绪加深?资产配置如何选择?

2020-04-17 浏览:382次

2020年,新冠肺炎疫情全球大流行,这次疫情不仅仅是中国经济的“黑天鹅”,也将给全球经济带来很大的不确定性,给全球产业链带来巨大挑战。无论是美国、欧洲还是世界新兴经济体,都面临着百年未有之大变局。

01

疫情下如何调整策略、规避风险?

财富安全是首选!

2009-2019年中国高净值人群财富目标对比

来源: 招商银行&贝恩公司—2019中国私人财富报告

2019中国私人财富报告显示,中国的高净值人群对市场的不确定性认识和避险情绪已经加深、加强。

  • 一方面,“保证财富安全”和“财富传承”持续作为最重要的两个财富目标;
  • 另一方面,财富长期积累和创造的重要性上升,调查人群表示在打破刚性兑付、单一资产类别出现亏损的市场教育下,担忧各类资产的潜在风险,理解投资需在风险和收益间不断做出权衡,财富需要进行专业且长期的多元化配置和积累。

02

如何配置资产?

海外资产配置依旧不落伍!

分散风险是海外资产配置的第一需求。风险分散和对冲是现阶段高净值人群考虑境外投资的最主要原动力。超过一半以上的受访高净值人群表示通过境内外多元配置分散风险为境外资产配置的主要目的。

2019 年中国高净值人群境外投资主要动因

来源: 招商银行&贝恩公司—2019中国私人财富报告

结合国内近期热点事件:

  • 全球央行降息降准,共同引导利率下行。国内余额宝7天存款的利率已经跌破2%,余额宝2013年上线后首次跌破2%,境内多家银行的理财收益率快速下降,资产保值压力大增。
  • 资产价格下跌了吗?在大放水和利率下跌的情况下,并没有看到房产价格明显下跌的现象,部分热门城市甚至出现日光盘。
  • 人民币汇率贬值压力依然很大。汇率的中位值已经从去年底的保7战,向7.1附近移动,贬值压力依旧盘旋。

有选择的投资人首先可以考虑在美元资产、欧元资产、日元资产和人民币之间进行合理的分配,避免单一币种造成资产损失;第二,在全球都在大放水的过程中,要加快配置抗跌的品种,比如地产。

03

“一带一路”新机遇——葡萄牙

在动荡的国际形势下,全球经济下行压力持续。保持相对平稳的发展势头的中国,能为“一带一路”沿线国带来新的发展机遇,而作为少数几个与中国签署“一带一路”谅解备忘录的葡萄牙将是境外投资的首选之一。

0多元化资产配置入口

虽然葡萄牙本身是个很小的市场,但是地处欧洲西南端、半面环绕大西洋的特殊地理位置,给来到葡萄牙的国际投资者带来了独特的市场准入优势。

当你在葡萄牙进行投资时,实际上是在欧盟内部进行投资,这是一个拥有5亿人口的欧元市场。同时,你还是在一个具有特殊平台作用的国家进行投资,可借此连接位于非洲和南美洲的葡语国家,因此,相当于又可以进入了一个人口达7.5亿的国际投资市场。

0楼市发展强劲

葡萄牙的吸引力除了低税收、高安全指数的宜居生活,还在于其房地产市场蓬勃发展,房价、租金持续上涨,这带来的稳定收益是吸引国际投资者的重要因素。

  • 葡萄牙房地产网站Idealista报告显示,2019年葡萄牙全国的房价均价为2028欧元/㎡ ,同比增长13.3%;
  • 房地产评估公司Confidencial Imobiliário发布的数据显示,2019年里斯本房价增长幅度为9%;
  • 国家统计局发布数据显示,2019年葡萄牙的租金平均上涨3.2%;首都里斯本的涨幅最高,达到4%;
  • 穆迪投资者服务公司预测,2020年葡萄牙的房地产市场将保持蓬勃发展,房价将每年增长7%-8%。

0黄金居留签证优势

葡萄牙SEF数据显示,2012年10月8日起至2019年底,葡萄牙共吸引投资49.9亿欧元,累计发放8207份黄金签证,其中7735份通过购房获得,其中中国投资者占比约54%位居第一。

今年1月份,该数据突破了50亿欧元的大关。

其中,葡萄牙的35万欧元基金项目于去年正式在市场上得到推广,截止到2019年年底,已有7名葡萄牙黄金签证投资者选择了35万欧风险投资/投资基金,成为房产投资的替代选择。

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